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Una commessa può essere in utile e lasciarti senza cassa. Stipendi e fornitori li paghi ogni mese, il cliente paga a SAL o a fine lavori, magari a 60 o 90 giorni: la distanza fra quando spendi e quando incassi decide quanta liquidità ti serve per portarla in fondo.
Gli articoli di questo tema spiegano come si costruisce il cash flow previsionale partendo dalle commesse, come si calcola il DSO (i giorni medi di incasso), come si tiene un budget di tesoreria e dove si ferma la cassa nel ciclo attivo, fra le ore consuntivate, la fattura e l’incasso.
Per fare i conti sulla tua commessa usa lo strumento Cash flow di commessa: inserisci importi, tempi di fatturazione e di pagamento e vedi il saldo mese per mese. Il calcolo del DSO ti dice invece quanta cassa resta ferma nei crediti verso i clienti, e quanto ne libereresti incassando qualche giorno prima.
5 articoli nell’ordine in cui ti servono, circa 44 minuti di lettura in tutto.
Passo 1Finanza e cash flow, 9 min di lettura
Flusso di cassa (cash flow): cos'è, come si calcola con il metodo diretto e indiretto, cos'è il cash flow operativo e un esempio su una società di servizi.
Passo 2Finanza e cash flow, 10 min di lettura
Il DSO dice in quanti giorni una fattura diventa cassa. Formula, esempio di calcolo, l'errore dell'IVA e come accorciare i giorni di incasso su commessa.
Passo 3Finanza e cash flow, 8 min di lettura
Ciclo attivo e passivo: le fasi dall'offerta all'incasso e dall'ordine al pagamento, le regole su fatture e termini, e dove si perdono giorni su commessa.
Passo 4Finanza e cash flow, 9 min di lettura
Budget di tesoreria (o budget di cassa): cos'è, come si lega al budget economico e patrimoniale, come si costruisce mese per mese, con un esempio numerico.
Passo 5Finanza e cash flow, 8 min di lettura
Scarica gratis il modello di cash flow previsionale in Excel per commesse: saldo mese per mese, 13 settimane, formule spiegate e come costruirne uno tuo.
Finanza e cash flow, 10 min di lettura
MRR e ARR: significato, formula, cosa entra e cosa no, new, expansion e churn MRR, NRR, e perché l'MRR non coincide con ricavi di bilancio e incassi.
Finanza e cash flow, 9 min di lettura
Rolling forecast: cos'è, in cosa differisce da budget e forecast, come si costruisce in sei passi e un esempio a 12 mesi per chi lavora a commessa.
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Strumento gratuito, 3 minuti, Nuovo
La cassa di una commessa mese per mese: picco di fabbisogno, saldo a 30, 60 e 90 giorni, margine.
Strumento gratuito, 2 minuti, Nuovo
In quanti giorni incassi davvero, quanta cassa resta ferma nei crediti e quanto vale un giorno in meno.
Strumento gratuito, 2 minuti, Nuovo
Il fatturato che copre costi fissi e variabili di un’azienda di servizi, calcolato sui tuoi numeri.
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